Європейська Банківська Асоціація (EBA), що є провідним банківським органом в Європі, розширює свій регуляторний вплив на криптовалютну сферу.
У своєму блозі, датованому 16 січня, Європейський банківський регулятор оголосив про випуск нових рекомендацій, які зосереджуються на факторах ризику відмивання грошей та фінансування тероризму в криптосфері.
Європейський банківський орган розширив свої рекомендації щодо факторів ризику відмивання грошей та фінансування тероризму для провайдерів послуг з криптовалютними активами (#CASPs). https://t.co/3sliClzgwk — Андрей Бурц Пінзару (@aburzpinzaru) 16 січня 2024
Відповідно до цих настанов, провайдери послуг з криптовалютних активів (ППКА) зобов'язані дотримуватися існуючих фінансових регуляторних стандартів, зокрема впроваджувати заходи з визначення клієнта (KYC).
Це спрямовано на боротьбу з протиправним використанням грошей та фінансуванням тероризму у швидкорозвиваючій сфері криптовалютного ринку.
Європейська бізнес-асоціація повідомила, що мета такого кроку - «гармонізувати» діючі підходи, забезпечити, щоб постачальники послуг у крипторинку не стали переважаючими каналами для незаконних дій через їх надлишкову близькість до традиційних колег.
Також було зазначено, що CASP можуть бути зловживані з метою фінансової злочинності, включаючи відмивання грошей (фінансову мінливість) та фінансування тероризму.
"Ризики того, що це може статися, можуть зростати, наприклад, через швидкість переказів криптоактивів або через наявність деяких продуктів, що маскують ідентифікацію користувача. Тому важливо, щоб Провайдери послуг в галузі криптоактивів (ППГК) знали про ці ризики та вживали заходів, що ефективно їх зменшують", - додала Європейська банківська асоціація (EBA) в своєму прес-релізі.
З урахуванням цього, всі CASPs, що діють в межах Європейського блоку, мають двомісячний термін, щоб повідомити передовий банківський регулятор про свою відповідність зазначеним вимогам.
Проте, виконання цих вказівок набуде чинності 30 грудня 2024 року, після того, як вони будуть перекладені на всі офіційні європейські мови. Цей період активації збігається з передбачуваною датою запуску законодавства Markets in Crypto Asset (MiCA).
Перед цим розробкою ЄБА опублікувала рекомендації для наглядачів АМЛ/ПЗФТ щодо постачальників криптовалютних активів, в яких були визначені вроджені ризики, пов'язані з їхньою діяльністю.
Крім того, провідна європейська фінансова установа активно працює над набором проектованих директив, які очікуються утворити "Норми щодо подорожування".
Ці рекомендації будуть вимагати від усіх провайдерів цифрових активів, включаючи біржі, розкривати відомості про користувачів у випадках, коли цифрові активи здепоновані чи виведені з їх платформ.
Також спадщина фінансових установ підлягає новим настановам ЄБА.
Поки уряд США виявляє нерішучість щодо встановлення чітких регуляторних рамок для використання криптовалютних активів у своїх межах, Європейський блок не застерігається від цієї відповідальності.
У 2020 році Європейський союз успішно завершив історичний процес створення законодавства Markets in Crypto Assets (MiCA) для регулювання криптовалютних активів.
Регіон заявив, що нові вказівки, які він щойно оприлюднив, будуть пов'язані з розширенням його регуляторної карти, спрямованої на ліквідацію всіх форм незаконних фінансових практик і приведення раціональності до криптосфери.
Згідно з EBA, всі існуючі фінансові установи та кредитні заклади, які взаємодіють з постачальниками послуг з цифрових активів або клієнтами, які піддаються ризику віртуальних активів, також підпадатимуть під сферу дії їх нових настанов. Банківський регулятор вважає це спричиненим взаємозалежністю обох екосистем.
