Компанія Coinbase скритикувала запропоновані правила Міністерства фінансів США щодо змішування криптовалют, вважаючи, що вони не ефективно вирішують проблеми з регулюванням, а також ставлять надмірні обтяження на криптовалютні платформи.
У коментарі, надісланому до відділу фінансового контролю злочинності Міністерства фінансів США, Coinbase аргументувала, що регульовані платформи вже дотримуються правил зберігання записів та звітності про підозрілі дії та незаконний змішування криптовалют.
Компанія Coinbase вважала, що запропонована вимога щодо звітування криптоплатформами про всі криптоміксінгові операції, навіть ті, що мають законні цілі, є неефективною.
Компанія висловила занепокоєння щодо надмірного використання ресурсів такими звітами.
У коментарі Coinbase також було зазначено відсутність грошового порогу для ведення записів та звітності, стверджуючи, що цей підхід призведе до масової звітності про непідозрілі операції.
Міністерство фінансів потребує більш цілеспрямованого підходу.
У своєму дописі на X (раніше відомій як Twitter), Пол Гревал, Головний юрист Coinbase, підкреслив необхідність більш точного підходу, стверджуючи, що розкриття даних без грошового порогу буде витратою часу та ресурсів.
"Якщо Міністерству фінансів хочеться акцентувати увагу на цьому питанні, вони повинні допомогти Біржам виконувати свої існуючі зобов'язання з повідомлення про підозрілу діяльність, пов'язану з перемішуванням", - заявив Греваль.
Він запропонував, що конкретні рекомендації будуть ефективнішими, ніж обов'язкові правила загального звітування, як це робиться в інших сферах Міністерства фінансів.
Якщо потрібне нове правило, принаймні: А/ встановіть фінансовий поріг, щоб зменшити кількість некорисної інформації, яка надходить, та пом'якшити велике навантаження на обміни; Б/ зробіть правило обов'язковим для збереження записів, а не для звітування; і В/ забезпечте розширений період впровадження...
Пропоноване правило ФінСЕН, оголошене в жовтні, спрямоване на підвищення прозорості щодо криптовалютних операцій змішування.
Визнавши, що криптозмішування може бути використано для законних та інноваційних цілей, FinCEN висловила занепокоєння щодо його можливого використання для відмивання грошей злочинними особами, включаючи хакерів з Північної Кореї та російських розбійників-викрадачів даних.
Для вирішення висунутих питань, компанія Coinbase запропонувала ФінЦЕН встановити поріг, щоб уникнути масового звітного обліку невеликих транзакцій.
Крім того, Coinbase рекомендувала зосередитися на веденні обліку замість звітності, щоб знизити ризики пов'язані з конфіденційністю та безпекою, які виникають при обов'язковій звітності.
Правила регулювання FinCEN можуть вплинути на сервіси з об'єднанням монет Bitcoin
Якщо нові правила FinCEN будуть виконані, вони класифікуватимуть змішування конвертованих віртуальних валют як "основну проблему відмивання грошей", що впливає як на спеціалізовані послуги змішування, наприклад Tornado Cash, так і на постачальників послуг, які використовують базові протоколи конфіденційності.
Пропозиція Фінансової розвідки США (FinCEN) виникла на тлі зростаючої тривоги щодо зловживання злочинцями криптоміксінговими сервісами для прання незаконно набутих коштів.
Запропоновані правила передбачають, щоб фінансові установи зберігали записи та звіти, пов'язані з операціями, що включають цифрові активи тумлерів.
Основною суттю цього є те, що оператори криптоперемішувачів підлягатимуть вимогам щодо знання свого клієнта (KYC), запобігання відмиванню грошей (AML) та боротьби з фінансуванням тероризму (CFT).
Правила FinCEN базуються на розділі 311 Закону про патріотичну дію у США, який надає повноваження Секретарю Скарбу США визначати та вживати спеціальні заходи щодо суб'єктів, класифікованих як "основні загрози для відмивання грошей".
Ці заходи можуть включати заборону на кореспондентські або рахунки, перевірку цілей та джерела коштів для платежів, накладання вимог щодо ведення обліку та звітності, а також обов'язкове розкриття корисного власника.
Варто відзначити, що Tornado Cash було санкціоновано Управлінням з питань зовнішніх активів (OFAC) в серпні минулого року.
