Міністерство фінансів США оприлюднило свої Національні оцінки ризиків на 2024 рік щодо відмивання грошей, фінансування тероризму та фінансування поширення зброї, в яких висвітлені найсуттєвіші загрози, з якими зіткнуваються Сполучені Штати в питаннях незаконних фінансових операцій.
Звіти висвітлюють оновлення антибанківської та протидії фінансуванню тероризму системи, що стосуються проблем, таких як криза з фентанілом, терористичні атаки, потужність розбійництва, професійний відмивання грошей та зростання безготівкових платежів.
Міністерство фінансів США попереджає про зростання використання криптовалют у незаконних діях.
Міністерство фінансів США видало суворе попередження щодо зростання використання криптовалют злочинцями, шахраями та іншими нелегальними суб'єктами. Це попередження було основною темою трьох національних звітів щодо оцінки ризику, опублікованих у середу, з фокусом на відмиванні грошей, фінансуванні тероризму та фінансуванні поширення зброї.
Ці звіти підкреслюють зростаючі загрози, вразливості і ризики, пов'язані з незаконним фінансуванням в Сполучених Штатах. Міністерство фінансів пояснило, як зловживають злочинні елементи різними каналами, включаючи готівку та все більш популярні криптовалюти, для вчинення шахрайства, торгівлі наркотиками, контрабанди людей і корупції.
Відмивання грошей залишається серйозною проблемою, до якої злочинці вдаються, використовуючи різні методи переміщення незаконно нажитих коштів, включаючи шахрайство, торгівлю наркотиками, кіберзлочини, торгівлю людьми та корупцію. Загрози на фінансування тероризму продовжують існувати як у внутрішній, так і у міжнародній сферах, іноземні терористичні групи збирають кошти, а домашні екстремістські рухи становлять виклик для правоохоронних органів.
У сфері фінансування поширення, Росія та Північна Корея презентують підвищені ризики, при чому Росія розширює зусилля для придбання товарів, походженням з США, для своїх незаконних дій в Україні, а мережі, пов'язані з Північною Кореєю, експлуатують цифрову економіку.
У звіті було зазначено помітний зсув серед злочинців і шахраїв у напрямку віртуальних активів, що вказує на ширшу тенденцію експлуатації в цифровій фінансовій сфері. Криптовалюти все більше використовуються як канали для відмивання грошей, пов'язаних з широким спектром незаконних діяльностей, включаючи шахрайство, торгівлю наркотиками, торгівлю людьми та корупцію.
Особливу увагу слід звернути на стурбованість Міністерства фінансів щодо криптовалют, що різко контрастує з традиційними методами відмивання грошей, переважно пов'язаними з наркоторгівлею та нарахуванням прибутку у готівковій формі.
Крім того, Міністерство фінансів намітило представити стратегічний план у найближчі тижні, спрямований на надання рекомендацій щодо вирішення проблем, які були відзначені в останніх звітах.
"Незважаючи на те, що переведення незаконно набутих коштів від торгівлі наркотиками переважно ґрунтується на готівкових операціях, використання віртуальних активів стає зростаючою загрозою для правоохоронних органів США", - повідомили в Міністерстві фінансів у своєму звіті про відмивання грошей.
Міністерство фінансів США висловлює занепокоєння недотриманням норм та зростаючими ризиками у сфері цифрових фінансів.
У Міністерстві фінансів було відзначено невиконання стандартів Суб'єктами надання послуг віртуальних активів (СНПВА), які визначаються як сутності, що забезпечують обмін між віртуальними активами та фіатними валютами, серед інших функцій. Було помічено, що багато СНПВА або стверджують звільнення від регуляторних правил, або неадекватно реєструються.
Крім того, Міністерство фінансів підкреслило необхідність дотримання децентралізованими фінансовими службами (DeFi), що належать до фінансової системи згідно з Законом про банківську таємницю, Антибланкіровочною/протидії тероризму (AML/CFT) регуляціям. Цей нагляд дозволяє злочинцям використовувати ці платформи, що ускладнює регулятивну ландшафт.
Крім того, оцінка висвітлює появляючу загрозу, яку становить галузь онлайн-геймінгу, яка, хоча й інноваційна та швидко розвивається, відкриває нові можливості для використання грошей з незаконного походження. Анонімність та широкий масштаб онлайн-геймінгу роблять його родючим грунтом для злочинної фінансової діяльності, що додає ще один рівень складності до регулювання цифрових фінансів.
Крім того, звіт розкриває, що терористичні мережі диверсифікують свої фінансові канали, звертаючись до віртуальних активів для грошових переказів. Особливо значна популярність серед цих груп набуває стейблкоїнів, що свідчить про стратегічний перехід до більш стабільних цифрових валют.
У відповідь на ці виявлення Міністерство фінансів США готується до випуску стратегічного плану, спрямованого на врегулювання вразливостей та ризиків, виявлених у 2024 роках. Очікується, що цей майбутній план надаватиме детальні рекомендації, що свідчить про активну позицію щодо запобігання зловживань у сфері цифрових фінансів.
